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Monedas y tasas

Viene con todo

Cobrar y pagar en varias monedas, con la tasa del día puesta sola.

Dónde estáMenú de la cuenta → Monedas y tasas

Un negocio cobra en una moneda, compra en otra y quiere saber cuánto ha ganado en una tercera; y la tasa con la que se convierte cambia de un día para otro. Esta pieza es la que sostiene esas dos cosas en todo el portal. El punto 6 es el corazón de la ficha.

A — Qué es

1. En una frase

CLAUX trabaja con todas las monedas del negocio a la vez —peso, MLC, dólar, euro—, mantiene al día la tasa de cada una sin que nadie la teclee, y presenta el total en la moneda que el dueño elija.

2. Para quién

Para cualquier negocio que toque más de una moneda, que en la práctica son casi todos. No es una pieza para el que exporta: es para el que cobra en una moneda, compra en otra y paga a un proveedor en una tercera. Un negocio que hoy solo maneja pesos también la usa, aunque no lo note, porque es la que fija en qué moneda está cada cifra del sistema.

3. El problema que resuelve

El negocio opera de facto en varias monedas, pero la herramienta con la que se lleva —una hoja de cálculo, una libreta— solo entiende números. La consecuencia no es incomodidad, es que las cifras dejan de ser comparables: se suman pesos con dólares, se aplica «la tasa» de memoria o la que alguien recuerda del grupo de Telegram, y el resultado del mes depende de con qué número se hizo la cuenta. Además, esa tasa envejece: en un mercado que se mueve, una tasa de hace tres semanas convierte mal cualquier importe que toque. Monedas y tasas resuelve las dos cosas: cada importe conserva la moneda en la que ocurrió de verdad, y la conversión se hace con una tasa fechada, actualizada sola y visible, no con un número de memoria.

B — Cómo funciona

4. Qué hace

La pieza gestiona tres cosas encadenadas: qué monedas usa el negocio, a qué tasa se cambian entre sí, y en cuál se leen los totales.

Por dentro: de la moneda a la cifra convertida
  1. 1MonedasSe dan de alta las monedas con las que trabaja el negocio: CUP, MLC, USD, EUR…
  2. 2Pares de cambioEn cuanto hay dos monedas, su par aparece solo. No hay que crearlo.
  3. 3Fuente de la tasaCada par toma su tasa de El Toque (informal, contra el peso), del mercado internacional o a mano.
  4. 4ActualizaciónLas automáticas se refrescan solas cada madrugada, y hay un botón para pedirlo al momento.
  5. 5ConversiónCualquier importe se expresa en la moneda de consolidación con la tasa vigente, y se dice que está convertido.

Las monedas del negocio. Se dan de alta desde un catálogo listo —peso cubano, MLC, dólar, euro, libra, peso mexicano, dólar canadiense— o se crea una a medida con su código, su nombre y su símbolo. Los pares aparecen solos. En cuanto hay dos monedas activas, su par de cambio existe sin que nadie lo cree: no hay que configurar combinaciones. Tres formas de tener la tasa. Cada par elige su fuente: El Toque para las tasas informales contra el peso cubano, Frankfurter para el mercado internacional entre divisas, o manual cuando el negocio prefiere fijarla él. Se actualizan solas. Las automáticas se refrescan cada madrugada, y hay un botón para pedirlo al momento desde Monedas o desde el propio inicio del portal. La moneda de consolidación. Es aquella en la que se expresan los estados consolidados; se elige y se puede cambiar. Se ve la edad de cada tasa. Junto a cada una figura si es de hoy, de ayer o de hace cinco días, y a partir de la quincena queda marcada como vieja.

5. Principios de funcionamiento

  • La moneda del documento es la real, no la convertida. Una factura en dólares se guarda en dólares. La conversión es una lectura que se hace encima, nunca una sustitución del dato.
  • Toda tasa lleva fecha. No hay «la tasa» a secas: hay la tasa de un par en un día. Por eso el portal puede decir cuánto ha envejecido y avisar cuando ya no representa el mercado.
  • Solo se admiten monedas que el negocio tiene configuradas. Un código de moneda que no está dado de alta no cotiza: no tendría par ni tasa, y dejaría importes que no se pueden sumar con nada. El sistema lo rechaza en el momento de guardarlo, no después.
  • Un par se declara una vez y vale en los dos sentidos. Decir que un dólar son trescientos veinte pesos es decir también cuántos dólares son mil pesos: CLAUX calcula el sentido contrario y no obliga a mantener dos cifras que podrían contradecirse.
  • Sin tasa no se inventa un número. Si un par no tiene cotización, el importe se muestra en su propia moneda y no entra en el total convertido. Es preferible una cifra menos a una cifra falsa: un número convertido con una tasa supuesta parece un dato y no lo es.
  • Las tasas se refrescan solas, y también a mano. Hay dos fuentes automáticas —una para el mercado informal cubano y otra para las divisas de cotización oficial— y una tarea diaria que las consulta para todos los negocios. El botón «Actualizar» del portal hace exactamente lo mismo, para el negocio que lo pulsa, cuando no se quiere esperar al día siguiente.
  • Actualizar tasas es la única operación que puede hacer un usuario de solo lectura. Es deliberado: quien consulta necesita cifras vigentes, y refrescar una tasa no altera ningún documento.

6. Cómo se conecta

Detalle

Monedas y tasas no es un módulo que reciba trabajo de otros: es el que se lo da a todos. Cada lugar del portal donde figura un importe pregunta por su moneda, y cada total consolidado pregunta por su tasa.

Quién trabaja con las monedas

Y la usan

Monedas y tasas
ContabilidadLa moneda de cada factura, gasto y movimiento de tesorería, y la conversión de los reportes.
InventarioLa moneda de cada compra y el coste con el que se valora lo que entra.
Punto de ventaLas monedas que acepta cada punto de venta y el cambio que da al cobrar.
RRHHLa moneda de cada contrato y de cada nómina, que no tiene por qué ser una sola.
Clientes y proveedoresLa moneda con la que se trabaja por defecto con cada uno.

Va y viene con

DashboardLa tarjeta de tasas, que enseña la edad de cada una y permite actualizarlas ahí mismo.

Funciona sin haber contratado nada: viene con CLAUX. Lo que aportan los módulos no es funcionalidad que le falte, sino sitios donde su trabajo se nota.

Qué hace sola y dónde se nota

Funciona desde el primer día, sin contratar nada

Alta de las monedas del negocio, con su código, su nombre y su símboloPares de cambio generados solos en cuanto hay dos monedasTasa automática contra el peso cubano, tasa automática internacional o tasa a manoActualización sola cada madrugada, antes de abrir el negocioMoneda de consolidación: en cuál se expresan los totalesAviso de tasa vieja, con los días que lleva sin refrescarse

Y cada módulo contratado le da un sitio donde trabajar

ContabilidadFacturas, gastos y tesorería en la moneda que toque, sumados en el reporte.
InventarioCompras a proveedor en su moneda, con el coste convertido.
Punto de ventaCobro en mostrador en varias monedas a la vez.
RRHHSalarios pactados en divisa junto a los de peso.
NotificacionesAviso en la campana el día que una tasa cambia de verdad.

7. Cómo se usa (primeros pasos)

  1. Entrar en Monedas y tasas desde el menú de la cuenta.
  2. Dar de alta las monedas con las que el negocio trabaja de verdad. Conviene ser corto: dos o tres suelen bastar, y cada moneda de más es un par más que mantener.
  3. Revisar los pares de cambio, que ya estarán creados, y elegir la fuente de cada uno.
  4. Fijar la moneda de consolidación: aquella en la que el dueño quiere leer los totales.
  5. Pulsar Actualizar una vez para tener tasas del día desde el minuto uno.
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